为进一步强化行业自律,切实推动保险机构加强保险销售从业人员管理,根据《云南省保险销售从业人员管理自律公约(2021修订版)》《云南省人身保险业防范治理销售误导自律公约》和《云南省保险行业协会执业自律检查办法(试行)》,5月8日至12日,玉溪市保险行业协会(以下简称“协会”)开展2022年度全市保险销售从业人员自律检查工作。
协会对保险销售从业人员自律检查工作高度重视,成立自律检查工作领导小组统筹检查工作实施,并下设自律检查工作办公室。自律检查分为保险机构自检自查和检查组现场检查两个阶段。
本次现场检查,协会从全市27家保险机构各抽调1名工作人员组成5个检查小组,每个小组设检查组长一名,负责带领组员根据不同分工开展现场检查工作。
检查组按照工作流程,持《现场检查通知书》和人员工作证件进入检查现场。首先与受检公司相关人员开展入场会谈,向其告知检查的目的、范围、内容、方式、时间以及受检公司的权利和义务等。会上听取了受检公司情况汇报并作《现场检查询问记录》。随后对各受检公司2022年度的制度建设、执业管理、培训管理、诚信管理与防范销售误导管理等方面进行详细检查。根据现场检查需要,调阅受检公司有关文件、凭证等资料,查询计算机业务系统数据后按照规定填写《现场检查调阅资料清单》。检查中严守纪律,做好保密工作。
现场检查结束后,受检公司填写《2022年保险销售从业人员现场检查表》,检查组根据实际检查情况向协会自律监督检查工作领导小组报送《现场检查分析报告》。协会汇总各保险机构自查自检报告、现场检查报告,形成行业自律检查工作报告向行业进行通报,同时上报玉溪银保监分局和省行业协会。
通过此次自律检查,各保险机构进一步认识到依法合规经营、防范化解风险、提升服务水平的重要意义。同时协会也将对照行业自律检查发现的问题,督促机构认真做好自查自纠和整改落实工作,系统排查各类风险隐患,不断提升保险服务质效,推动玉溪市保险行业健康有序发展。